Fonds und ETFs (Exchange Traded Funds) sind beide Investmentfonds, die Anlegern die Möglichkeit bieten, in verschiedene Wertpapiere zu investieren. Ein Fonds-ETFs-Vergleich macht deutlich, sowohl Fonds als auch ETFs bieten Vorteile für Anleger, die ihr Geld in verschiedene Wertpapiere streuen möchten.

Fonds ermöglichen es Anlegern, von der Expertise eines Fondsmanagers zu profitieren, der aktiv in die Wertpapierauswahl und -gewichtung eingreift. ETFs hingegen bieten eine kostengünstige und transparente Möglichkeit, in verschiedene Märkte zu investieren. Die Wahl zwischen einem Fonds und einem ETF sollte daher von den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft des Anlegers abhängen.

Fonds-ETFs-Vergleich: Was sind Unterschiede

Vorteile von Fonds

• Aktive Fonds: Möglichkeit, den Markt zu schlagen (durch geschicktes Management)
• Größere Auswahl an Anlagestrategien

Nachteile von Fonds:

• Höhere Kosten durch aktives Management
• Geringere Transparenz
• Weniger Flexibilität

Vorteile von ETFs:

• Niedrigere Kosten durch passives Management
• Höhere Transparenz
• Größere Flexibilität durch börslichen Handel
• Geringeres Risiko durch Streuung

Nachteile von ETFs:

• Keine aktive Marktsteuerung
• Beschränkte Auswahl an Anlagestrategien

Wo in Fonds-ETFs-Vergleich: Wo investieren

Um in Fonds und ETFs zu investieren, benötigst du ein Wertpapierdepot. Dies ist ein Konto, auf dem deine Wertpapiere verwahrt werden. Du kannst ein Depot bei einer Bank, Sparkasse, einem Online-Broker oder einer Neobank eröffnen.

Depots:

Banken und Sparkassen: Filialbetreuung, meist höhere Gebühren
Online-Broker: Günstigere Gebühren, meist keine Filialbetreuung
Neobanken: Innovative Angebote, meist gebührenfrei

Broker:

Vollbanken: Umfassende Dienstleistungen, meist höhere Gebühren
Direktbanken: Günstigere Gebühren, weniger Service
Online-Broker: Fokus auf Online-Trading, meist günstigste Gebühren

Fonds und ETFs kaufen:

Fonds: Meist über die Bank oder den Fondsanbieter direkt
ETFs: Meist über den Broker

Kosten:

Depotführung: Kann kostenlos oder kostenpflichtig sein
Ordergebühren: Je nach Broker und Orderart unterschiedlich
Transaktionskosten: Beim Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs

Depot-Empfehlungen:

Anfänger: Depot bei einer Bank oder Sparkasse mit ETF-Sparplan
Fortgeschrittene Anleger: Depot bei einem Online-Broker wie TradersPlace oder Captrader mit breiter Auswahl an Fonds und ETFs
Preisbewusste Anleger: Depot bei einer Neobank wie comdirect mit gebührenfreiem Depot und ETF-Sparplan

Die Wahl des richtigen Depots und Brokers hängt von deinen individuellen Bedürfnissen und Anforderungen ab. Es ist wichtig, die verschiedenen Angebote zu vergleichen und die beste Option für dich zu finden.

Fonds-ETFs-Vergleich: Investieren 2024

Aktienfonds:

Fidelity Global Quality Income Fund: Dieser Fonds investiert in weltweit börsennotierte Aktien mit hoher Dividendenrendite und guter Unternehmensqualität.
iShares MSCI World Quality Dividend ESG ETF: Dieser ETF investiert in weltweit börsennotierte Aktien mit hoher Dividendenrendite und guter Unternehmensqualität. Der Teilfonds berücksichtigt auch Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) sowie einen Kohlenstoffreduktionspfad im Portfolio.
Anleihefonds:

DekaSpezial – Anleihen Global Renten Plus: Dieser Fonds investiert in Anleihen aus verschiedenen Regionen und Sektoren.
BGF Euro Renten Strategie A EUR: Dieser Fonds investiert in Euro-Anleihen mit hoher Bonität.
Mischfonds:

DWS Concept Vorsorgefonds CF: Dieser Fonds investiert in Aktien, Anleihen und alternative Anlagen.
Cominvest Vermögensverwaltung Multi Asset konservativ: Dieser Fonds investiert in Aktien, Anleihen und Immobilien.

Aktien-ETFs:

iShares Core MSCI World UCITS ETF (WKN: A0RPWH): Dieser ETF investiert in Aktien aus den Industrieländern.
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (WKN: A1JX52): Dieser ETF investiert in Aktien aus den Industrieländern und Schwellenländern.

Anleihe-ETFs:

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (WKN: A0RGEQ): Dieser ETF investiert in Anleihen aus verschiedenen Regionen und Sektoren.
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF (WKN: A1C63S): Dieser ETF investiert in Euro-Anleihen mit hoher Bonität.

Mischfonds-ETFs:

Lyxor Core MSCI ACWI IMI UCITS ETF (WKN: A2N78U): Dieser ETF investiert in Aktien und Anleihen aus den Industrieländern und Schwellenländern.
Vanguard LifeStrategy 80% Aktien UCITS ETF (WKN: A2PKXG): Dieser ETF investiert in Aktien und Anleihen mit einem Aktienanteil von 80 %.

Hinweis: Es ist wichtig, sich vor der Investition in einen Fonds oder ETF über die Risiken und Chancen des ETFs zu informieren. Die Alternative ist eine Robo-Advisor, der die Vermögensanlage entsprechend seiner Strategie automatisiert.

Fazit: Fonds-ETFs-Vergleich macht unterschiedliche Vorteile und Nachteile sichtbar

Fonds eignen sich für Anleger, die eine aktive Marktsteuerung durch ein Fondsmanagement wünschen und bereit sind, dafür höhere Kosten zu zahlen.
ETFs sind eine gute Wahl für Anleger, die eine kostengünstige und transparente Möglichkeit suchen, in verschiedene Wertpapiere zu investieren.
Tipp: Informieren Sie sich in einem Fonds-ETFs-Vergleich vor der Investition über die verschiedenen Fonds und ETFs und wählen Sie den Fonds, der am besten zu Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.

FAQ:

1. Was ist ein aktiv gemanagter Fonds?

Ein aktiv gemanagter Fonds wird von einem Fondsmanager verwaltet, der aktiv in die Wertpapierauswahl und -gewichtung eingreift. Der Fondsmanager versucht, den Markt zu schlagen, indem er Aktien kauft und verkauft, von denen er glaubt, dass sie sich besser entwickeln werden als der Markt.

2. Was ist ein passiv gemanagter Fonds?

Ein passiv gemanagter Fonds, auch Indexfonds genannt, bildet einen bestimmten Index ab. Der Fondsmanager kauft und verkauft Aktien in dem Verhältnis, wie sie im Index enthalten sind. Der Fonds versucht nicht, den Markt zu schlagen, sondern seine Wertentwicklung so genau wie möglich nachzubilden.

3. Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der einen Index abbildet. ETFs können wie Aktien an der Börse gekauft und verkauft werden.

4. Welche Kosten fallen bei Fonds und ETFs an?

Fonds und ETFs haben verschiedene Kosten. Die wichtigsten Kosten sind:

• Verwaltungsgebühren: Diese Kosten werden für die Verwaltung des Fonds erhoben.
• Transaktionskosten: Diese Kosten fallen beim Kauf und Verkauf von Fondsanteilen an.
• Ausgabeaufschlag: Dieser Kosten fällt beim Kauf von Fondsanteilen an.

5. Welches Anlagevehikel ist besser geeignet?

Die Wahl zwischen einem Fonds und einem ETF hängt von den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft des Anlegers ab.

• Fonds eignen sich für Anleger, die eine aktive Marktsteuerung durch ein Fondsmanagement wünschen und bereit sind, dafür höhere Kosten zu zahlen.
• ETFs sind eine gute Wahl für Anleger, die eine kostengünstige und transparente Möglichkeit suchen, in verschiedene Wertpapiere zu investieren.

Tipp: Informieren Sie sich vor der Investition über die verschiedenen Fonds und ETFs und wählen Sie den Fonds, der am besten zu Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.