Für Privatanleger sind Wertpapierdepots essentiell, um am Kapitalmarkt zu investieren. Doch die Auswahl des richtigen Depotanbieters ist entscheidend. Ein Depotvergleich hilft, das passende Depot zu finden. Einige Broker eignen sich besonders für Vieltrader, bei andere können Kleinanleger in ETF-Sparpläne anlegen.

 

 

Was ist ein Depot?

Ein Depot ist ein Konto bei einer Bank zur Verwahrung von Wertpapieren. Die gekauften Aktien, Fonds oder ETFs werden hier geparkt. Es gibt Wertpapierdepots für eigene Investments und Bankdepots, wenn die Bank das Vermögen verwaltet. Wichtig zu beachten sind die Einlagensicherung und das Eigentum an den Wertpapieren.

Warum einen Depotvergleich durchführen?

Bei der Depotauswahl sollten Gebühren, Angebot, Bedienung und Service verglichen werden. Niedrige Kosten, breite Produktpalette, intuitive Oberflächen und guter Support sind ideal. Vergleichsrechner helfen bei der Entscheidungsfindung.

Schritte beim Depotvergleich

Zunächst sind Informationen zu möglichen Depotanbietern zu sammeln. Dann sollte man Vergleichsrechner nutzen und die eigenen Bedürfnisse definieren. Auch Kundenmeinungen sind wertvoll. Eine Checkliste hilft, alle Aspekte zu berücksichtigen.

Checkliste: Worauf Sie beim Depot Vergleich achten sollten

Kosten: Gibt es ein kostenloses Depot? Wie hoch ist die Depotführungsgebühr?

Handelsgebühren: Fallen Gebühren für Kauf/Verkauf von Wertpapieren an?

Handelsangebot: Welche Wertpapiere können gehandelt werden (Aktien, Fonds, ETFs etc.)?

Service: Wie ist der Kundenservice erreichbar (Filiale, Hotline, Chat)?

Bedienung: Wie benutzerfreundlich ist die Online-Plattform oder App?

Reporting: Umfangreiche Depotübersichten und Reports?

Top-Depotanbieter in Deutschland

Besonders empfehlenswert sind die Depots von DKB, Comdirect und ING. Sie punkten mit kostenlosem Depot, breitem Angebot und fairer Preisstruktur. Auch Neobroker wie Scalable Capital oder Trade Republic überzeugen.

• Wählen Sie ein Depot mit niedrigen Gebühren und hervorragendem Service.
• Berücksichtigen Sie die Ordergebühren, kostenlosen Orderlimits und günstigen Pläne für den Handel mit Aktien, Derivaten und ETFs.
• Sparen Sie ein paar hundert Euro, indem Sie einen Broker mit niedrigen Gebühren wählen.
• Der Depotvergleich zeigt die Gebührenunterschiede zwischen Großbanken und Online-Brokern.

Online-Broker-Vergleich

Einige Online-Broker bieten den Handel ohne Ordergebühren an.
Berücksichtigen Sie bei der Auswahl eines Brokers mögliche Depotgebühren.
Ein Brokerwechsel kann zu erheblichen Einsparungen führen.
Handeln Sie gebührenfrei mit Aktien, Kryptowährungen, ETFs und Fonds.

 

Wichtige Unterschiede bei den Leistungen führender Aktiendepots

Kostenlose Depotführung ist ein wichtiger Faktor bei der Wahl des Depots.
Einlagensicherung ist entscheidend für den Schutz der Einlagen im Falle einer Bankinsolvenz.
Taggleiche Teilausführungen können zusätzliche Kosten verursachen.
Günstige Konditionen für Sparpläne sind wichtig für regelmäßige Investitionen.
Fonds ohne Ausgabeaufschlag ermöglichen kostensparende Fonds­käufe.
Verschiedene Börsenplätze und außerbörslicher Handel bieten Handlungsmöglichkeiten für Wertpapiere.
Auszahlung von Dividenden sollte ohne zusätzliche Kosten erfolgen.
Günstiger CFD-Handel ist für erfahrene Trader interessant.

Aktiendepot-Vergleich – Tipps für Anfänger

Achten Sie auf die Depotgebühr Ihres Aktiendepots

Einige Filialbanken berechnen jährlich Depotgebühren, unabhängig von Ihrer Aktivität an der Börse.
Vermeiden Sie diese Kosten und wählen Sie einen Online Broker mit günstigen Gebühren und kostenloser Depotführung.

Wählen Sie ein Depot mit günstigen Ordergebühren

Die Transaktionskosten sind der größte Kostenfaktor für Anleger.
Vergleichen Sie die Ordergebühren und wählen Sie einen Anbieter mit niedrigen Kosten, zum Beispiel finanzen.net zero.

Beachten Sie die Fremdspesen

Fremdkosten wie Handelsplatzgebühren und Maklercourtage sind Teil der Ordergebühren.
Prüfen Sie, welche Fremdspesen von Ihrem Broker berechnet werden.

Fondsgebühren können zu hohen Kosten führen

Vergewissern Sie sich, ob Ihr Anbieter reduzierte oder keine Ausgabeaufschläge für den Fondskauf bietet.
Dadurch können Sie hohe Gebühren vermeiden.

Weitere Gebühren beachten

Prüfen Sie, ob Ihr Anbieter Limitgebühren oder Gebühren für die Auftragsstreichung berechnet.
Vergleichen Sie auch die Konditionen für den Telefonhandel und den EUREX- oder CFD-Handel.

Nutzen Sie Wertpapierkredite gezielt

Ein Wertpapierkredit kann sinnvoll sein, um das Portfolio abzusichern oder kurzfristig Geld zu erhalten.
Vergleichen Sie die Konditionen verschiedener Banken für Wertpapierkredite.

Vergleichen Sie die Handelsmöglichkeiten der Depots

Nach dem Gebührenvergleich sollten Sie auch die Handelsmöglichkeiten der Anbieter vergleichen.
Berücksichtigen Sie Ihre individuellen Anforderungen.

Börsenplätze: Wo können Sie handeln?

Neobroker nutzen denselben Handelsplatz für Wertpapierkäufe und -verkäufe.
Vollsortimenter bieten Zugang zu allen deutschen Börsenplätzen.

Unterschiede bei Auslandsbörsen

Meisten ausländischen Wertpapiere sind an deutschen Handelsplätzen günstiger handelbar.
Weniger bekannte Auslandsaktien können an Heimatbörsenplätzen beschränkt handelbar sein.

Außerbörslicher Handel

Bequemer und schneller Handel über Anbieter wie Baader Bank oder Lang & Schwarz.
Transaktionen werden immer häufiger außerbörslich abgewickelt.

Fondshandel: Kapitalgesellschaft oder Börse?

Prüfen, ob Fondsorders über Fondsgesellschaft genauso behandelt werden wie über Börse.
Wert auf günstige Ausführung von Sparplänen und breite Auswahl legen.

Einlagensicherung

Einlagensicherung und Schutz im Insolvenzfall prüfen.
Kundeneinlagen bis zu 100.000 Euro pro Einleger und Kreditinstitut gesetzlich abgesichert.

 

Investieren in ETF-Sparpläne

Ein ETF-Sparplan ist eine beliebte Möglichkeit, langfristig in Wertpapiere zu investieren, insbesondere in Exchange-Traded Funds (ETFs). Hier sind einige wichtige Schritte und Informationen, die Sie beachten sollten:

Auswahl des richtigen Brokers: Zuerst müssen Sie einen geeigneten Broker finden, der ETF-Sparpläne anbietet. Stellen Sie sicher, dass der Broker niedrige Gebühren und eine benutzerfreundliche Plattform bietet.

Auswahl der ETFs: Sie können aus einer Vielzahl von ETFs wählen, die verschiedene Anlageklassen und Regionen abdecken. Stellen Sie sicher, dass die ETFs Ihren Anlagezielen und Risikobereitschaft entsprechen.

Festlegung des Investitionsbetrags: Bestimmen Sie, wie viel Geld Sie monatlich in Ihren Sparplan einzahlen möchten. Dieser Betrag wird dann automatisch investiert.

Diversifikation: Es ist ratsam, Ihr Portfolio durch die Auswahl unterschiedlicher ETFs zu diversifizieren, um Ihr Risiko zu minimieren.

Automatische Investitionen: Der Hauptvorteil eines ETF-Sparplans ist die automatische Investition. Ihr gewählter Betrag wird regelmäßig in die ausgewählten ETFs investiert, ohne dass Sie jedes Mal manuell handeln müssen.

Langfristige Perspektive: ETF-Sparpläne eignen sich besonders gut für langfristige Anleger, da sie langfristig von den Marktentwicklungen profitieren können.

Kosten beachten: Achten Sie auf die Kosten, die mit Ihrem ETF-Sparplan verbunden sind, einschließlich der Managementgebühren der ETFs und etwaiger Transaktionsgebühren.

Überwachung und Anpassung: Obwohl ETF-Sparpläne weitgehend automatisiert sind, sollten Sie Ihr Portfolio regelmäßig überprüfen und bei Bedarf anpassen, um sicherzustellen, dass es Ihren Anlagezielen entspricht.

Bitte beachten Sie, dass Investitionen mit Risiken verbunden sind, und es ist ratsam, sich vorher gut zu informieren oder sogar professionelle Finanzberatung in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagestrategie Ihren individuellen Bedürfnissen entspricht.

 

FAQ zum Depot Vergleich

Kann man mehrere Depots haben?

Ja, Sie können Depots bei unterschiedlichen Banken eröffnen. Das ermöglicht Ihnen die Streuung über verschiedene Anbieter.

Wie wechselt man die Depotbank?

In der Regel ist ein Depotwechsel unkompliziert. Die neue Bank kümmert sich um die Übertragung der Wertpapiere. Dies kann einige Wochen dauern.

Was passiert bei einer Bankenpleite?

Durch die gesetzliche Einlagensicherung sind Wertpapiere bis 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Bei deutschen Banken besteht nur ein geringes Pleiterisiko.

Kann man mehrere Depotinhaber eintragen?

Ja, Depots können auch auf mehrere Personen eröffnet werden. Praktisch z.B. für Ehepartner oder Familiendepots. Alle Inhaber können dann darauf zugreifen.

Was kostet die Depotführung?

Bei Filialbanken und Neobrokern gibt es oft kostenlose Depots. Online-Banken berechnen meist zwischen 10 und 30 Euro pro Jahr.